Curso Superior de Prevención en Blanqueo de Capitales

En el módulo 1 de un curso de Prevención en Blanqueo de Capitales se aprende sobre el concepto y las etapas del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, incluyendo la identificación de actividades ilícitas, el proceso de ocultamiento de fondos y las implicaciones legales y económicas de estas prácticas.

En el módulo 2 del curso se estudia la regulación nacional e internacional relacionada con la prevención del blanqueo de capitales, incluyendo leyes, directivas y estándares internacionales emitidos por organismos como el GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional). Se abordan también las obligaciones legales y los requisitos de cumplimiento que deben seguir las instituciones financieras y otras entidades para prevenir el lavado de dinero.

En el módulo 3 se analizan los sujetos obligados en la prevención del blanqueo de capitales, como instituciones financieras, intermediarios financieros no bancarios, empresas y profesionales sujetos a regulaciones específicas, como abogados, contadores y agentes inmobiliarios. Se estudian sus responsabilidades, procesos de debida diligencia y mecanismos de reporte de actividades sospechosas.

En el módulo 5 se exploran las medidas de control interno necesarias para prevenir el blanqueo de capitales, como la implementación de políticas y procedimientos de debida diligencia, la vigilancia de transacciones sospechosas, la formación y capacitación del personal, y la realización de auditorías internas para garantizar el cumplimiento normativo y la eficacia de los controles.

En el módulo 6, se profundiza en las normas especiales aplicables a ciertos sujetos obligados en la prevención del blanqueo de capitales, como pueden ser las entidades financieras, los casinos, los negocios de joyería y metales preciosos, entre otros. Se analizan las regulaciones específicas que les conciernen y las medidas adicionales que deben implementar para cumplir con las normativas de prevención del lavado de dinero.

En el módulo 7 se examina el régimen sancionador en el contexto de la prevención del blanqueo de capitales, abordando las posibles consecuencias legales y administrativas para los sujetos obligados en caso de incumplimiento de las normativas establecidas. Se estudian las sanciones previstas por la legislación vigente, así como los procedimientos de supervisión y aplicación de medidas correctivas por parte de las autoridades competentes.

En el módulo 8 se revisan las mejores prácticas en la prevención del blanqueo de capitales, incluyendo la adopción de tecnologías innovadoras para el monitoreo y análisis de transacciones, la colaboración con organismos reguladores y autoridades encargadas de hacer cumplir la ley, y la implementación de programas de capacitación continuada para el personal. Se enfatiza en la importancia de la actualización constante de políticas y procedimientos para mantenerse al día con las nuevas tendencias y riesgos asociados al lavado de dinero.

En el módulo 9 se aborda la organización institucional necesaria para la prevención del blanqueo de capitales, destacando la importancia de contar con un marco organizativo sólido que incluya la designación de responsables de cumplimiento, la creación de comités especializados, y la elaboración de manuales y políticas internas claras y actualizadas. Se examinan también los mecanismos de supervisión interna y las relaciones con autoridades reguladoras externas.