Máster en Finanzas y Riesgos Bancarios

Este módulo proporciona una base sólida en los principios fundamentales de las finanzas. Se abordan conceptos clave como la valoración de activos, la gestión de carteras, las teorías del riesgo y rendimiento, y el análisis de mercados financieros. Además, se exploran las diferentes teorías financieras que explican el comportamiento de las inversiones y la toma de decisiones financieras en entornos tanto corporativos como bancarios. Este conocimiento es esencial para comprender y gestionar eficazmente las finanzas y los riesgos en el sector bancario.

Este módulo explora los fundamentos de la macroeconomía y la microeconomía y su aplicación en el ámbito financiero y bancario. Se analizan las variables macroeconómicas clave, como el crecimiento del PIB, la inflación, las tasas de interés y el desempleo, y su impacto en los mercados financieros y las instituciones bancarias. Además, se estudian los principios microeconómicos relacionados con el comportamiento de los agentes económicos, la teoría de la empresa, la competencia y la regulación del mercado. Este enfoque integral permite a los estudiantes comprender el entorno económico en el que operan las entidades financieras y desarrollar estrategias efectivas para gestionar riesgos y aprovechar oportunidades en diferentes contextos económicos.

Este módulo examina la estructura y el funcionamiento del sistema bancario. Se analizan los diferentes tipos de instituciones financieras, incluyendo bancos comerciales, bancos de inversión, cooperativas de crédito y otras entidades bancarias. Además, se estudian las funciones principales de los bancos, como la intermediación financiera, la gestión de depósitos, la concesión de préstamos y los servicios de pago. El módulo también aborda el marco regulatorio que rige el sector bancario, abarcando normativas nacionales e internacionales, supervisión bancaria y políticas de estabilidad financiera. Asimismo, se exploran las tendencias actuales en el sistema bancario, como la digitalización y la innovación tecnológica, y su impacto en la gestión de riesgos. Este conocimiento es fundamental para comprender el papel de los bancos en la economía y para gestionar eficazmente los riesgos asociados a las operaciones bancarias.

Este módulo aborda los conceptos fundamentales de la Responsabilidad Social Empresarial (RSE) y el Gobierno Corporativo, destacando su importancia en el sector financiero y bancario. Se exploran las prácticas y estrategias que las instituciones financieras adoptan para contribuir al desarrollo sostenible, incluyendo la gestión ética, la transparencia, el compromiso con las comunidades y la protección del medio ambiente. Además, se analiza la estructura y las mejores prácticas de gobierno corporativo que aseguran una toma de decisiones responsable y efectiva, fomentando la confianza de los inversores, clientes y otras partes interesadas. El módulo también examina las normativas y estándares internacionales que regulan la RSE y el gobierno corporativo, así como su impacto en la reputación y el desempeño de las entidades bancarias. A través de estudios de caso y análisis críticos, los estudiantes aprenderán a integrar la responsabilidad social y un sólido gobierno corporativo en la gestión de riesgos y en la estrategia general de las instituciones financieras.

Este módulo se enfoca en las diversas fuentes de financiación que van más allá de los métodos tradicionales, como los préstamos bancarios y la emisión de acciones. Se exploran alternativas como el crowdfunding, el capital de riesgo, los préstamos entre pares (peer-to-peer lending), las finanzas descentralizadas (DeFi) y otras innovaciones financieras emergentes. Además, se analiza el papel de estas alternativas en la diversificación de las fuentes de capital, la reducción de costos de financiamiento y el acceso a fondos para startups y pequeñas y medianas empresas (PYMES). El módulo también aborda los riesgos y las oportunidades asociados con la financiación alternativa, incluyendo aspectos regulatorios, tecnológicos y de mercado. A través de estudios de caso y ejemplos prácticos, los estudiantes aprenderán a evaluar y seleccionar las opciones de financiación más adecuadas para diferentes necesidades y contextos empresariales, así como a integrar estas alternativas en la estrategia financiera de las instituciones bancarias.

Este módulo se centra en la gestión de tesorería dentro del contexto de las pruebas de estrés financieras. Se exploran las técnicas y herramientas utilizadas para evaluar la resiliencia de la liquidez y la capacidad de respuesta de una institución bancaria ante escenarios adversos y condiciones económicas extremas. Los estudiantes aprenderán a diseñar y ejecutar simulaciones de estrés que identifiquen vulnerabilidades en la gestión de tesorería, así como a implementar estrategias para mitigar riesgos relacionados con la liquidez, el flujo de caja y las posiciones de inversión. Además, se abordan las normativas y mejores prácticas internacionales en la realización de pruebas de estrés, y cómo integrar los resultados en la planificación estratégica y operativa del departamento de tesorería. A través de estudios de caso y ejercicios prácticos, los participantes desarrollarán habilidades para anticipar y gestionar eficazmente las tensiones financieras, asegurando la estabilidad y sostenibilidad de las operaciones bancarias en entornos inciertos.

Este módulo aborda los principios y prácticas fundamentales de la contabilidad aplicada al sector financiero y bancario. Se exploran las normativas contables nacionales e internacionales, como las Normas Internacionales de Información Financiera (NIIF), y su impacto en la elaboración de estados financieros precisos y transparentes. Los estudiantes aprenderán a gestionar y analizar la información contable para apoyar la toma de decisiones estratégicas y operativas dentro de las instituciones bancarias. Además, se estudian las técnicas de control interno, auditoría y cumplimiento normativo que aseguran la integridad y confiabilidad de los registros financieros. El módulo también integra aspectos de contabilidad de costos y presupuestaria, facilitando la evaluación de la rentabilidad y eficiencia de las operaciones bancarias. A través de casos prácticos y herramientas tecnológicas, los participantes desarrollarán habilidades para optimizar la gestión contable, identificar y mitigar riesgos financieros, y contribuir al cumplimiento de los estándares de transparencia y responsabilidad financiera en el entorno bancario.

Este módulo se enfoca en el estudio y la interpretación de los estados financieros y otros datos financieros relevantes para la toma de decisiones en el sector bancario. Se abordan técnicas avanzadas de análisis financiero, incluyendo el análisis vertical y horizontal, ratios financieros, y evaluación de la rentabilidad, liquidez, solvencia y eficiencia operativa. Los estudiantes aprenderán a evaluar la salud financiera de las instituciones bancarias, identificar tendencias, detectar posibles riesgos y oportunidades, y comparar el desempeño con estándares del sector y benchmarks. Además, se exploran herramientas y software especializados para el análisis de datos financieros, así como metodologías para la elaboración de informes financieros claros y precisos. A través de estudios de caso y ejercicios prácticos, los participantes desarrollarán habilidades para interpretar la información financiera de manera crítica y estratégica, apoyando así la gestión efectiva y la mitigación de riesgos en las entidades financieras.

Explica los fundamentos de los tipos de interés y el valor temporal del dinero, esenciales para la valoración de activos y la estructuración de productos financieros. Los estudiantes aprenderán a realizar cálculos de valor presente y futuro, optimizando la gestión financiera y la toma de decisiones en el sector bancario.

Este módulo se centra en los procesos y criterios necesarios para evaluar y seleccionar inversores adecuados para instituciones financieras y bancarias. Se analizan factores como la estabilidad financiera, el alineamiento estratégico, el perfil de riesgo y las expectativas de retorno de los potenciales inversores. Los estudiantes aprenderán a utilizar herramientas y metodologías para realizar análisis comparativos y determinar las opciones más beneficiosas. Además, se aborda la importancia de establecer relaciones sólidas con los inversores y cómo una selección cuidadosa puede influir positivamente en la gestión de riesgos y en la sostenibilidad financiera de la entidad. A través de estudios de caso y ejercicios prácticos, los participantes desarrollarán habilidades para tomar decisiones informadas que optimicen el apoyo financiero y estratégico a las operaciones bancarias.

Este módulo ofrece una visión general de los principios fundamentales del Corporate Finance y su aplicación en el sector financiero y bancario. Se abordan temas clave como la estructura de capital, las decisiones de inversión y financiación, la valoración de empresas y los métodos de evaluación de proyectos. Los estudiantes aprenderán a analizar cómo las instituciones financieras gestionan sus recursos para maximizar el valor para los accionistas, equilibrando riesgos y rendimientos. Además, se exploran estrategias de financiamiento, optimización de la estructura de capital y técnicas de valoración avanzada, adaptadas a las particularidades del entorno bancario. A través de estudios de caso y ejercicios prácticos, los participantes desarrollarán habilidades para tomar decisiones financieras estratégicas que contribuyan al crecimiento sostenible y la solidez financiera de las entidades bancarias.

Este módulo se enfoca en la preparación y análisis de estados financieros individuales y consolidados para instituciones bancarias. Los estudiantes aprenderán a combinar estados financieros de diferentes entidades, aplicar normativas como las NIIF y evaluar la salud financiera de grupos empresariales. A través de casos prácticos, desarrollarán habilidades para asegurar la transparencia y precisión en la consolidación financiera.

Este módulo aborda la administración eficiente de la tesorería en instituciones financieras. Los estudiantes aprenderán a gestionar el flujo de caja, optimizar la liquidez y controlar los riesgos financieros relacionados con las operaciones diarias. Se explorarán técnicas de planificación financiera, estrategias de inversión a corto plazo y herramientas para la gestión de riesgos de mercado y de crédito. Además, se analizarán las mejores prácticas en la gestión de relaciones bancarias y la utilización de tecnologías avanzadas para mejorar la eficiencia de la tesorería. A través de estudios de caso y ejercicios prácticos, los participantes desarrollarán las habilidades necesarias para asegurar la estabilidad financiera y apoyar la toma de decisiones estratégicas dentro de la entidad bancaria.

Este módulo se centra en la gestión financiera diaria de las instituciones bancarias. Los estudiantes aprenderán a optimizar el capital de trabajo, gestionar los flujos de caja y controlar los costos operativos. Se explorarán técnicas para mejorar la eficiencia operativa, implementar presupuestos y realizar análisis de costos. Además, se abordarán herramientas financieras que apoyan la toma de decisiones estratégicas, asegurando la sostenibilidad y rentabilidad de las operaciones financieras. A través de casos prácticos, los participantes desarrollarán habilidades para mejorar la operatividad y la eficiencia financiera dentro de la entidad bancaria.

Este módulo se enfoca en las estrategias y técnicas para gestionar y reducir los costes dentro de las instituciones financieras. Los estudiantes aprenderán a analizar las estructuras de costes, identificar áreas de ahorro y aplicar métodos de control presupuestario. Se explorarán herramientas como el análisis de costos variables y fijos, el control de gastos operativos y la implementación de sistemas de gestión de costes eficientes. Además, se abordarán las mejores prácticas para optimizar la rentabilidad y mejorar la competitividad mediante la gestión efectiva de los costes. A través de estudios de caso y ejercicios prácticos, los participantes desarrollarán las habilidades necesarias para implementar estrategias de control de costes que contribuyan a la sostenibilidad financiera y al éxito estratégico de las entidades bancarias.

Este módulo explora los diferentes tipos de instrumentos financieros utilizados en el sector bancario, como acciones, bonos, derivados y productos estructurados. Se analizan sus características, funcionamiento y aplicaciones en la gestión financiera. Además, se examinan los diversos riesgos asociados a estos instrumentos, incluyendo el riesgo de mercado, crédito, liquidez y operacional. Los estudiantes aprenderán a identificar, medir y gestionar estos riesgos utilizando técnicas y herramientas avanzadas de gestión de riesgos. A través de estudios de caso prácticos, desarrollarán habilidades para seleccionar y utilizar instrumentos financieros de manera efectiva, contribuyendo a la estabilidad y rentabilidad de las instituciones financieras.

Este módulo se centra en las técnicas y métodos fundamentales para la valoración de activos financieros y empresas. Los estudiantes aprenderán a aplicar enfoques como el flujo de caja descontado (DCF), el valor relativo y el valor de activos, así como a utilizar herramientas financieras para estimar el valor intrínseco de diferentes instrumentos financieros. Además, se abordarán factores que afectan la valoración, como el riesgo, la tasa de descuento y las condiciones del mercado. A través de estudios de caso y ejercicios prácticos, los participantes desarrollarán habilidades para realizar valoraciones precisas y fundamentadas, esenciales para la toma de decisiones de inversión y la gestión de riesgos en el sector bancario.

Este módulo combina técnicas avanzadas de valoración de activos con el estudio de DFT (Derivados Financieros y Trading). Los estudiantes aprenderán a valorar instrumentos financieros complejos utilizando métodos como el flujo de caja descontado y modelos de valoración de opciones. Además, se explorarán los derivados financieros, su funcionamiento, aplicaciones en la gestión de riesgos y estrategias de trading. A través de estudios de caso y ejercicios prácticos, los participantes desarrollarán habilidades para realizar valoraciones precisas y utilizar derivados como herramientas para optimizar la gestión financiera y la toma de decisiones en el sector bancario.

Este módulo explora métodos adicionales para la valoración de activos y empresas que complementan las técnicas tradicionales. Se abordan enfoques como la valoración por múltiplos, la valoración basada en opciones reales y métodos basados en activos tangibles e intangibles. Los estudiantes aprenderán a aplicar estos métodos en diferentes contextos financieros, adaptándose a las particularidades del mercado y las características de los activos. A través de estudios de caso y ejercicios prácticos, desarrollarán habilidades para elegir y utilizar el método de valoración más adecuado según las circunstancias, mejorando la precisión y relevancia de las evaluaciones financieras en el sector bancario.

Este módulo se enfoca en el desarrollo y aplicación de modelos financieros para la toma de decisiones en el sector bancario. Los estudiantes aprenderán a construir modelos utilizando herramientas como Excel y software especializado, aplicando técnicas de proyección financiera, análisis de escenarios y simulaciones. Se abordarán aspectos como la valoración de activos, la gestión de riesgos, la optimización de carteras y la planificación estratégica mediante la modelización. Además, se explorarán metodologías avanzadas como la programación lineal y la modelización estocástica. A través de ejercicios prácticos y estudios de caso, los participantes desarrollarán habilidades para diseñar, implementar y analizar modelos financieros que apoyen la toma de decisiones informadas y la gestión eficiente de recursos en las instituciones financieras.

Este módulo aborda los conceptos y técnicas fundamentales para identificar, medir y gestionar el riesgo de mercado en instituciones financieras. Los estudiantes aprenderán sobre los diferentes tipos de riesgos de mercado, como el riesgo de tipo de interés, de divisas, de acciones y de materias primas. Se explorarán herramientas y modelos cuantitativos, como el Valor en Riesgo (VaR) y el análisis de escenarios, para evaluar la exposición al riesgo. Además, se discutirán estrategias de cobertura y mitigación para proteger las carteras de inversión y las operaciones bancarias frente a las fluctuaciones del mercado. A través de estudios de caso y ejercicios prácticos, los participantes desarrollarán habilidades para implementar políticas efectivas de gestión del riesgo de mercado, asegurando la estabilidad y la rentabilidad de las instituciones financieras.

Este módulo aborda la identificación y gestión del riesgo de liquidez en instituciones financieras. Los estudiantes aprenderán a evaluar la capacidad de la entidad para cumplir con sus obligaciones a corto plazo mediante herramientas como ratios de liquidez y análisis de flujo de caja. Además, se discutirán las normativas regulatorias y estrategias para mitigar el riesgo de liquidez, asegurando la estabilidad y solidez financiera de la entidad bancaria. A través de casos prácticos, desarrollarán habilidades para implementar políticas efectivas de gestión de liquidez.

Este módulo se enfoca en la identificación, evaluación y gestión del riesgo operativo y reputacional en instituciones financieras. Los estudiantes aprenderán a analizar las fuentes de riesgo operativo, como fallos en procesos, sistemas, fraudes y errores humanos, así como las amenazas a la reputación de la entidad. Se explorarán herramientas y metodologías para medir y mitigar estos riesgos, incluyendo la implementación de controles internos, sistemas de gestión de riesgos y estrategias de comunicación efectiva. Además, se discutirán las normativas y mejores prácticas internacionales para la gestión de estos riesgos. A través de estudios de caso y ejercicios prácticos, los participantes desarrollarán habilidades para proteger la integridad operativa y la imagen pública de las instituciones bancarias, asegurando su sostenibilidad y confianza en el mercado.

Este módulo se enfoca en la identificación y cuantificación del riesgo de crédito en instituciones financieras. Los estudiantes aprenderán a utilizar diversas metodologías y herramientas, como modelos de scoring, análisis de probabilidad de incumplimiento (PD), pérdida dada el incumplimiento (LGD) y exposición al incumplimiento (EAD). Se abordarán las normativas regulatorias, incluyendo los Acuerdos de Basilea, que establecen estándares para la gestión del riesgo de crédito. Además, se explorarán técnicas para evaluar la calidad crediticia de los prestatarios y las carteras de crédito, así como estrategias para mitigar y gestionar este riesgo de manera efectiva. A través de estudios de caso y ejercicios prácticos, los participantes desarrollarán habilidades para implementar modelos de medición precisos que apoyen la toma de decisiones informadas y la estabilidad financiera de las entidades bancarias.